De Britse financiële regulator, de Financial Condus Authority (of FCA) heeft recent banken op de vingers getikt, die politieke figuren de toegang tot essentiële bancaire diensten hadden geweigerd. Deze interventie komt er na de controverse die was ontstaan nadat verschillende bankrekeningen van de rechtse politicus Nigel Farage waren afgesloten. De FCA verduidelijkt dat banken hun bankopdracht ernstig moeten nemen en dat het ontzeggen aan privépersonen van bankdiensten die noodzakelijk zijn voor een normaal leven niet kunnen. Tevens waarschuwt FCA dat de banken moeten ophouden bij dezelfde politieke personen een teveel aan informatie op te vragen.

Deze aanbevelingen – want meer dan dat zijn het niet – kwam er na een uitgebreide vragenlijst die FCA aan meer dan 1.000 politici had gestuurd. Slechts 65 vonden het de moeite om te reageren. FCA onderwierp 36 instellingen (banken, kredietinstellingen, bedrijven voor elektronische betalingen, vennootschappen voor financieel beheer) aan een analyse en startte uiteindelijk een diepgaand onderzoek tegen 15 onder hen, bij wie mogelijk inbreuken werden vastgesteld.

Ook in Frankrijk en bij ons sluiten banken rekeningen op basis van politieke overwegingen

De analyse en de mogelijke inbreuken hebben betrekking op het begrip PEP of Politiek Prominente Personen. Een categorie klanten waar banken bepaalde maatregelen mogen rond nemen. De interventie van de Britse regulator FCA kwam er nadat verschillende bankrekeningen van Nigel Farage werden afgesloten, zomaar. De feiten leidden tot een schandaal en tot het ontslag van de directrice van NatWest en van haar filiaal Coutts. FCA stelt de banken maatregelen voor, maar het Verenigd Koninkrijk is niet het enige land waar banken zich achter het PEP-statuut verbergen om voor hen onaangename politici (in de regel rechtse) te discrimineren.

In Frankrijk ontstond er in 2017 opschudding nadat Marine Le Pen klacht had ingediend tegen HSBC en de Société Générale wegens de sluiting van bankrekeningen op haar naam en op die van haar partij, het Front National. Volgens Société Générale had de bank die bevoegdheid op basis van de PEP-reglementering. Volgens de rechtse weblog Breizh-Info zouden bij tientallen rechtse militanten en politici bankrekeningen gesloten zijn wegens zogenaamde PEP-regeling. En ook bij ons zijn er in het verleden al problemen geweest met het sluiten van politiek niet correcte militanten. Voor wie meende dat vrijheid van overtuiging een verworven recht was: hier is nog wat werk aan de winkel.

Peter Logghe

https://www.livarava.com/finance/p/2883666

https://www.theguardian.com/politics/2023/jul/19/sunak-braverman-and-city-regulator-wade-into-farage-banking-row